Concientización y Prevención del Fraude


En Barri proteger a nuestros clientes es una prioridad, por lo que cada día estamos fortaleciendo nuestros esfuerzos de cumplimiento de protección al consumidor. Realizamos entrenamientos dirigidos a nuestros consumidores, asociados estratégicos, y empleados para que puedan tomar medidas de protección sobre los diferentes escenarios de fraude.

El fraude es una industrial criminal, y desafortunadamente los servicios de transferencia de dinero es el medio comúnmente utilizado por estas personas para sus actividades ilegales con el fin de defraudar y dañar deliberadamente a los consumidores. Estos criminales tienen la habilidad de convencer a los consumidores para que les envíen dinero, sabiendo que no hay forma de recuperar el dinero una vez ha sido transferido.

La mejor manera de detenerlos es aprender cómo pueden intentar estafarnos, y en ese sentido hemos definido nuestro objetivo: el cual es mantener nuestros consumidores informados para evitar que se conviertan en víctimas de fraude. 

A continuación presentamos una lista de tipos de fraudes que han sido denunciados por nuestros clientes. Haga usted lo mismo, si usó Barri para transferir dinero como resultado de una estafa, denuncie en nuestra línea de Servicio de atención al cliente de Barri al 1-888-488-3201.

alert
alert

Estafas de impostores de emergencia familiar.

Impostores que se hacen pasar por amigos o familiares en problemas para engañar a los consumidores para que les transfieran dinero. 

“Perdí mi cartera e identificación. Estoy varado — envíame dinero, por favor.” “Tu nieto está detenido en prisión. Necesita dinero para la fianza de inmediato.”

Los estafadores tratan de engañarte para que pienses que un ser querido está en problemas. Llaman, envían mensajes de texto, emails o publican mensajes en los medios sociales sobre una supuesta emergencia de un familiar o amigo. Te piden que les envíes dinero de inmediato. Para que su historia parezca real, pueden presentarse como una persona con autoridad, como abogado u oficial de policía; y podrían tener o adivinar algunos hechos sobre tu ser querido. Estos impostores pueden insistir para que mantengas su pedido de dinero en secreto con el propósito de impedir que verifiques su historia y los identifiques como impostores. Pero independientemente del nivel de realidad o urgencia que pueda tener lo que te digan — es una estafa.

Nunca envíes dinero a alguien que no conoces.

Estafas telefónicas amenazantes contra padres e inmigrantes.

Te realizan llamadas donde buscan engañarte, te amenazan al punto de asustarte para quitarte el dinero. 

La estafa telefónica de extorsión a los padres, comienza con alguien que te envía una foto de tu propio hijo por mensaje de texto— la foto podrían haberla sacado de internet, por ejemplo, de tu cuenta pública en las redes sociales. A veces, estos estafadores también envían fotos aterradoras, como imágenes de cuerpos descuartizados. En cualquiera de los casos, los mensajes vienen junto con una amenaza del estafador que dice que sabe dónde vives y que matará a tu familia si no le pagas. Si recibes una llamada como esta, antes de hacer cualquier otra cosa, denúnciala a tu departamento de policía local inmediatamente.

Estafa telefónica contra inmigrantes, comienza como una llamada de un impostor que se hace pasar por alguien del Servicio de Inmigración y Control de Aduanas de EE.UU. (ICE). Con frecuencia, estos estafadores dicen que te están revocando tu estatus de inmigración y que la policía va en camino a arrestarte o deportarte — a menos que les pagues de inmediato.

alert
alert

Estafa: Compras por Internet

Los estafadores utilizan sitios web o clasificados en línea para anunciar cualquier tipo de artículos, como mascotas, teléfonos móviles, y servicios que no existen. Tenga cuidado sal enviar dinero en respuesta a un anuncio en línea.

Estafa: Pagos por Anticipado

Los ladrones se hacen pasar por empresas auténticas y atraen a las víctimas a pagar honorarios en previsión de recibir algo de mayor valor, como un préstamo, tarjeta de crédito, suscripción, inversión o dinero de herencia. La víctima envía dinero al estafador utilizando un servicio de transferencia de dinero, pero luego no recibe nada a cambio. Estos préstamos, tarjetas de crédito, suscripciones, inversiones o sumas de herencia nunca existieron realmente. Y una vez que los estafadores obtienen su dinero, nunca se les vuelve a saber de ellos.

Tipos de fraude.

A medida que la tecnología avanza, los estafadores han encontrado mecanismos que facilitan la perpetración de actividades fraudulentas, desde publicaciones falsas en redes sociales hasta contraseñas para acceder a cuentas financieras, los estafadores han encontrado innumerables maneras de obtener el dinero de otras personas.

Estas estafas generalmente comienzan con una llamada, mensaje de texto o correo electrónico. Las estafas pueden variar, pero todas funcionan de la misma manera: un estafador se convierte en alguien en quien la persona confía para convencerlos de enviar dinero o compartir información personal.

Los estafadores pueden pedir que se transfieran dinero bien sea a una cuenta bancaria o simplemente efectivo, utilizando una empresa de transferencia de dinero como Barri, poner dinero en una tarjeta de regalo o enviar una criptomoneda porque saben que puede ser difícil revertir este tipo de pago.


1.- Estafa de pago por anticipado

Una estafa por honorarios anticipados es una forma de fraude y uno de los tipos más comunes de trucos de confianza. La estafa normalmente implica prometer a la víctima una parte significativa de una gran suma de dinero, a cambio de un pequeño pago inicial, que el estafador afirma que se utilizará para obtener la gran suma.

A la víctima se le pide que pague cuotas iniciales por servicios financieros que nunca se proporcionan. Las víctimas a menudo envían una sucesión de transacciones para el pago de varias tarifas iniciales.  Los métodos comunes podrían incluir: tarjeta de crédito, suscripciones, préstamos, herencia o inversión.

Asociado con:
Estafa fiscal, Telemarketing, Estafa de inmigraciónestafa de caridad, estafa en redes socialesestafa cheque falsoestafa de abuelos

alert

2.- Estafa en compra de antivirus

La víctima es contactada por alguien que afirma que es de una conocida compañía de computadoras o software y se ha detectado un virus en el ordenador de la víctima. Le recomienda a la víctima que el virus se puede eliminar y le vende un programa para protegerlo y le solicita una pequeña tarifa con un pago con tarjeta de crédito o una transferencia de dinero. En realidad, no había ningún virus su computadora y la víctima acaba de perder el dinero que envio para la compra del antivirus.

Asociado con:
Tarifa avanzada / estafa de prepago, robo de identidad, phishing

El artículo se refiere:
https://www.consumidor.ftc.gov/blog/2020/04/la-ftc-envia-mas-advertencias-vendedores-de-tratamientos-enganosos-para-el-coronavirus 

alert

3.- Estafa benéfica

El fraude de caridad es el acto de usar el engaño para obtener dinero de personas que creen que están haciendo donaciones a organizaciones benéficas. A menudo, una persona o un grupo de personas se declaran como una organización benéfica o parte de una organización benéfica y pedirán contribuciones a la personas.

La víctima es a menudo contactada por correo electrónico, correo o teléfono por alguien que pide que una donación sea enviada por transferencia de dinero a una persona para ayudar a las víctimas de un evento actual reciente, como un desastre o una emergencia (como una inundación, ciclón o terremoto). Las organizaciones benéficas legítimas nunca pedirán que se envíen donaciones a una persona a través de un servicio de transferencia de dinero.

Asociado con:
Tarifa avanzada / Estafa de prepagoPhishingSMS / Smishing

Artículo relacionado:
https://www.consumidor.ftc.gov/blog/2018/07/estafadores-crean-falsas-emergencias-para-conseguir-tu-dinero%C2%A0

alert
alert

4.- Estafa de emergencia

A la víctima se le hace creer que están enviando fondos para ayudar a un amigo o ser querido en necesidad urgente. La víctima envía el dinero con urgencia mientras se explota la preocupación natural de la víctima por un ser querido.

Asociado con:
Estafa de abuelostarifa avanzada / estafa de prepago

El artículo se refiere:
https://www.consumidor.ftc.gov/blog/2018/07/estafadores-crean-falsas-emergencias-para-conseguir-tu-dinero

alert

5.- Estafa laboral

La víctima responde a un puesto de trabajo y es contratada para el trabajo ficticio y envía un cheque falso para gastos relacionados con el trabajo. El monto del cheque excede los gastos de la víctima y la víctima envía fondos restantes de vuelta usando una transferencia de dinero. El cheque rebota y la víctima es responsable de la cantidad total.

Los estafadores publican anuncios prometiendo acceso a "exclusivos" listados de vacantes de empleo, puestos de trabajo "garantizados”, y otras cosas parecidas — todo a cambio del pago de un cargo adelantado. Pero hay muchos buscadores de empleo que pagaron esos cargos y que sólo recibieron listados desactualizados para puestos de trabajo que ya habían sido cubiertos, listados falsos, o nada de nada. Aprenda a detectar una estafa para cuando salga a buscar trabajo.

alert

6.- Extorsión

Amenazas a la vida, arresto u otras demandas de los estafadores para obtener ilegalmente dinero, bienes o servicios de una víctima a través de la coerción que supuestamente deben y amenazan si no cooperan.

Hacen llamadas donde tratan de engañarte, te amenazan hasta el punto de asustarte para que les des tu dinero.

La estafa del teléfono de extorsión de los padres comienza con alguien que le envía una foto de su propio hijo por mensaje de texto: la foto podría haber sido tomada de Internet, por ejemplo, desde su cuenta pública de redes sociales. A veces estos estafadores también envían fotos de miedo, como imágenes de cuerpos descuartizados.  En cualquier caso, los mensajes vienen junto con la amenaza de un estafador que dice que sabe dónde vives y que matará a tu familia si no le pagas. Si recibes una llamada como esta, antes de hacer cualquier otra cosa, denúnciala a tu departamento de policía local inmediatamente.

Asociado con:
Tarifa avanzada / Estafa de prepagoEstafa de relaciónEstafa de inmigraciónEstafa fiscalEstafa de emergenciaEstafa antivirusPhishing

Artículo Relacionado:
https://www.consumidor.ftc.gov/blog/2020/10/estafas-telefonicas-amenazantes-contra-padres-e-inmigrantes

alert

7.- Estafa de cheques falsos

A las víctimas a menudo se les envía un cheque como parte de una estafa y se les dice que depositen el cheque y utilicen los fondos para gastos de empleo, compras por Internet, etc. El cheque es falso (falsificado), y la víctima queda responsable de cualquier dinero utilizado del cheque.  Recuerde, los fondos de un cheque depositado en una cuenta no deben utilizarse hasta que el cheque sea efectivo por el banco, lo que puede tardar semanas.

Asociado con:
Cuota avanzada / estafa de prepago, estafa misteriosa de compras, estafa de empleoestafa de pago excesivoestafa de compra de Internetestafa lotería / premioestafa de la propiedad de alquiler

8.- Estafa del abuelo

Esta estafa es una variación de la estafa de emergencia. La víctima es contactada por un individuo que finge ser un nieto en apuros, o una persona de autoridad como un profesional médico, un oficial de la ley o un abogado.

El estafador describe una situación urgente o emergencia (fianza, gastos médicos, fondos de viaje de emergencia) que involucra al nieto que requiere una transferencia de dinero inmediata.

No se ha producido ninguna emergencia y la víctima que envió dinero para ayudar a su nieto ha perdido su dinero.

Asociado con:
Tarifa avanzada / Estafa por prepagoestafa de emergencia

9.- Estafa de inmigración

Estafa telefónica contra inmigrantes, comienza como una llamada de un impostor haciéndose pasar por alguien del Servicio de Inmigración y Control de Aduanas de los Estados Unidos (ICE, por sus inglés). A menudo, estos estafadores dicen que están revocando su estatus migratorio y que la policía está en camino de arrestarlo o deportarlo, a menos que les pague de inmediato.

Asociado con:
Tarifa avanzada / estafa de prepagoestafa de pago excesivo, estafa de emergencia

10.- Estafa de compra por Internet

Las víctimas podrían ser el comprador o un vendedor de artículos (por ejemplo: mascotas, carros o servicios anunciados en línea a través de Craigslist, eBay, Alibaba, etc). Estafadores que fingen ser vendedores legítimos en línea, ya sea con un sitio web falso o un anuncio falso en un sitio genuino que anuncia un artículo a un precio bajo. Le piden que pague utilizando una orden de dinero, tarjeta de dinero precargada o transferencia de dinero, después de que se envía el dinero, la víctima nunca recibe la mercancía o servicio. Los estafadores también pretenden ser compradores legítimos enviando más que el precio de venta, y le pide al vendedor que les devuelva la diferencia a través de una transferencia de dinero.

Asociado con:
Estafa de pago excesivoestafa de propiedad de alquilerestafa cheque falso

11.- Estafa de lotería / premio

A la víctima se le dice que han ganado una lotería, premio o sorteo y que el dinero debe ser enviado para cubrir los impuestos o cargos sobre las ganancias. La víctima puede recibir un cheque por parte de las ganancias y una vez depositado el cheque y enviado dinero, el cheque rebota.

Asociado con:
Tarifa avanzada / estafa de prepago, estafa cheque falso

12.- Estafa de giro de dinero

Las redes sociales se utilizan para atraer a nuevas víctimas a una vieja estafa de hacerse rico-rápido donde los usuarios están anunciando maneras de convertir $100 en $ 1,000 por "voltear dinero". El discurso sugiere que los inversores pueden aprovechar las ventajas en el sistema monetario y obtener efectivo adicional; convertir unos pocos cientos de dólares en miles. Una vez que los estafadores tienen acceso al dinero en efectivo, a menudo bloquean a la víctima quien ya no puede ponerse en contacto con ellos a través de las redes sociales o el número de teléfono.

Asociado con:
Estafa en redes socialestarifa avanzada / estafa por prepago

13.- Militares

Los militares son un objetivo atractivo para los estafadores por varias razones. Están abusando de la admiración extendida por los militares y haciéndose pasar por hombres y mujeres de servicio con el fin de engañar a la gente para que les envíe dinero.

Asociado con:
Estafa de relacióncuota avanzada / estafa de prepagoestafa de emergenciaestafa de caridadestafa de empleo

14.- Estafa donde le solicitan evaluar un servicio

El estafador se pone en contacto con la víctima a través de un sitio web de empleo, o la víctima responde a un anuncio sobre una oportunidad de empleo para evaluar un servicio de transferencia de dinero. El estafador a menudo envía a la víctima un cheque para depositar e instruye a la víctima a enviar una transferencia de dinero, manteniendo una parte del cheque para su pago. La víctima envía el dinero, el estafador lo recoge, y cuando el cheque rebota la víctima se queda responsable de la cantidad total.

Asociado con:
Estafa cheque falsoestafa de empleotarifa avanzada / estafa de prepago

15.- Phishing

Comunicación haciéndose pasar por una entidad de confianza, como un banco o una empresa hipotecaria, con la intención de engañar a la víctima para que proporcione información personal o contraseñas. Un phishing es un intento fraudulento, generalmente hecho a través de correo electrónico (aunque también se puede hacer a través del teléfono o el texto), para robar su información personal o propagar código malicioso o software en su ordenador.

Asociado con:
Estafa de relaciónExtorsiónEstafa de emergenciaEstafa en redes socialesSMS /Smishing

16.- Estafa Romantica

La víctima es llevada a creer que tienen una relación personal con alguien que conocieron en internet a través de las redes sociales, en un foro en línea o en un sitio web de citas. La víctima es a menudo emocionalmente influenciada para que ayude económicamente al supuesto amigo(a), novio(a).

Asociado con:
Estafa en redes socialesmilitarestafa de emergenciaextorsión

17.- Estafa de alquiler

La víctima envía dinero para el depósito en una propiedad de alquiler y nunca recibe acceso a la propiedad de alquiler o la víctima también puede ser el propietario de la propiedad que se envía un cheque del arrendatario y se le pide que envíe una parte del cheque de vuelta utilizando una transferencia de dinero y el cheque no tiene fondos.

Asociado con:
Estafa de compra de Internetestafa cheque falsoestafa de pago excesivo

18.- Estafa en redes sociales

Si un ciber delincuente que obtiene acceso a sus cuentas de redes sociales, también obtienen acceso a sus amigos y familiares cercanos. Los criminales y estafadores pueden aprovechar la cantidad de información personal que las personas comparten en línea, y luego utilizar esta información para extorsionar y solicitar de dinero, sea confundiendo a su red de amigos o amenazando con compartir su información.

Asociado con:
PhishingEstafa de emergenciaEstafa de abuelos, MilitarSMS /SmishingTarifa avanzada / Estafa de prepagoEstafa de relación, Robo de identidad

19.- Mensajes de Texto: SMS/Smishing

Tenga cuidado con los textos que despiertan urgencia, pidiéndole que haga clic en un enlace, llevándose a un sitio comprometido, o consiga divulgar involuntariamente alguna información personal que podría ser utilizada en su contra.

Asociado con:
Robo de identidad, phishingestafa antiviruscuota avanzada / estafa de prepagolotería / estafa premio

20.- Estafa fiscal

La víctima es contactada por alguien que dice ser de una agencia gubernamental diciendo que debe dinero por impuestos, y debe ser pagado inmediatamente para evitar el arresto, deportación o suspensión de la licencia de conducir / pasaporte. Se solicita a la víctima a enviar una transferencia de dinero o comprar una tarjeta de débito precargada para pagar los impuestos. Las agencias gubernamentales nunca exigirán el pago inmediato o llamarán a impuestos sin antes haber enviado una carta por correo.

Asociado con:
Tarifa avanzada / Estafa de prepagoestafa de pago excesivo

21.- Telemarketing

El telemarketing cubre ampliamente casi cualquier transacción comercial que implique el uso de un teléfono para colocar o recibir llamadas entre un consumidor y un telemercado o vendedor para la transferencia de fondos, tales como transferencias de dinero en efectivo o fondos cargados en una tarjeta prepagada, como pago por bienes o servicios ofrecidos o vendidos a través del telemarketing, a menudo relacionados con una promoción para unas vacaciones "gratuitas" o con grandes descuentos , estafas de premios o sorteos, o la venta de revistas de "ganga".

Asociado con:
Estafa de caridadcuota avanzada / estafa de prepagoestafa de la propiedad de alquilerestafa lotería / premioestafa de compra de Internet, robo de identidad.

Protegerse contra el fraude al consumidor

¿Cómo te proteges de los estafadores que quieren robar tu dinero? Aprende sus trucos. Usa el sentido común. Y sigue los consejos aquí. Depende de usted si los estafadores ganan. Recuerde, cada estafa puede tener éxito o fracasar en función de si participa o no. Consejos para protegerse del fraude de transferencia bancaria.

Siempre:

  • Sepa con quién está tratando, especialmente si se trata de un premio no solicitado u oferta de regalo.
  • No confíe en un mensaje como: "¡Felicidades, acaba de ganar $ 1,000 en una lotería extranjera!"
  • Investigue una oferta para estar seguro de que es real.
  • Si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea.
  • Recuerde que enviar dinero es como enviar efectivo. Cuando lo envías, se ha ido, no puedes recuperarlo.

Nunca:

  • Envíe dinero a alguien que no conoce - ¡Nunca!
  • Deposite un cheque de alguien que le diga que le envíe parte del dinero.
  • Envíe dinero a un familiar en crisis sin consultar primero la historia. Haga preguntas para verificar la identidad de la persona.
  • Envíe dinero para recibir dinero.

Cuanto más sepa, más seguro estará y menos probabilidades de ser víctima de un fraude. Aquí están nuestras preguntas más frecuentes relacionadas con el fraude.

¿Qué hago si me han estafado?

  • Póngase en contacto con su policía local de inmediato.
  • Reporte sospechas de incidentes de fraude telefónico o de Internet enviando un informe en línea al Centro de Fraude de la Liga Nacional de Consumidores.
  • Presente una queja ante la Comisión Federal de Comercio o llame al número gratuito 1-877-FTC-HELP
  • Presente una queja ante su Fiscal General.
  • Si utilizó Barri para transferir dinero como resultado de una estafa, comuníquese con Barri al 1-888-488-3201.

¿Qué hago si me han estafado en línea?

  • Si fue víctima de fraude a través de Internet, presente un informe a la policía local y al Centro de Quejas de Delitos en Internet (CCCC), una asociación entre el FBI y el Centro Nacional de Delitos de Cuello Blanco.
  • Si usó a Barri para enviar dinero como resultado de una estafa, llame a Barri al 1-888-488-3201.

¿Cómo engañan los estafadores a la gente?

  • Los defraudadores se aprovechan de su confianza en las personas.

¿Cuáles son las señales de advertencia de fraude de transferencia de dinero?

  • Alguien que no conoces te pide que envíes dinero.
  • Alguien le pide que deposite un cheque y le devuelva una parte del dinero.
  • Alguien se hace pasar por un amigo o familiar y llama en una crisis, pidiéndole que envíe dinero de inmediato.
  • Alguien le dice que ganó un premio o concurso en el que no recuerda haber ingresado y le pide que transfiera dinero para pagar tarifas, impuestos o aduanas.

¿Quién está en mayor riesgo de fraude de transferencia bancaria?

Todos están en riesgo. Los estafadores se dirigen a todos. Buscan personas que parecen ser vulnerables, no conocen una estafa y confían en los demás.

¿Existen riesgos para las transferencias bancarias de dinero?

Sí, cuando no sabes a quién le envías el dinero. Enviar dinero es lo mismo que enviar dinero en efectivo. Una vez que lo envías, desaparece y no puedes recuperarlo.

¿Es seguro enviar dinero?

Sí, sí sabe a quién le está enviando el dinero. La transferencia de dinero es una forma segura, rápida y conveniente de llevar dinero en efectivo a amigos y familiares.

¿Qué es el fraude de transferencia de dinero o el fraude de transferencia bancaria?

El fraude de transferencia de dinero o el fraude de transferencia de envío ocurren cuando los estafadores convencen a los consumidores para que les envíen dinero.

¿Cómo denuncio esta estafa a la Comisión Federal de Comercio ya mi Fiscal General del Estado?

Además de denunciar una estafa a Barri, también puede informarla a la FTC o al Fiscal General de su estado.


Reportar las estafas/ fraude

En un estudio, mostro que solo alrededor de un 14% estimado de las víctimas reportaron la estafas y/o fraudes, ya sea por vergüenza, por pensar que era inútil o simplemente, que no sabían a quién podían reportarlo. Pero informar es importante porque determina estadísticas precisas sobre la cantidad de personas afectadas y porque el FBI y otras agencias de seguridad destinan recursos considerables a romper los círculos fraudulentos.

Si cree que puede haber sido víctima de un fraude y su transferencia no ha sido pagada, llame de inmediato a la línea directa de Barri 1-888-488-3201 lo antes posible para obtener ayuda y/o para presentar una queja por fraude.

Tambien puede llenar el siguiente formulario, para reportar si fue victima de fraude.

Presentar una reclamación por fraude:

alert

Confirme que el número de transacción que ingresó arriba coincide con el número que se muestra en su recibo.

Si No

Protección contra el fraude al consumidor.

Existen varias organizaciones que brindan información para ayudarlo a protegerse contra el fraude. Seleccione de las organizaciones a continuación para obtener más información.

Organizaciones de Estados Unidos

FedEx no llama por telefono, no solicita por correo, no envia mensajes de texto o correo electrónico, pagos o información personal a cambio de mercancías en tránsito o bajo la custodia de FedEx. Si recibe alguna de estas comunicaciones u otras similares, no responda ni coopere. ES UN ESTAFADOR.

Señales de advertencia comunes de esta estafa:

alert
  1. Solicitudes inesperadas de dinero a cambio de la entrega de un paquete, a menudo con un sentido de urgencia.
  2. Solicitudes de dinero para cubrir un cheque devuelto.
  3. Solicitudes de información personal y / o financiera.
  4. Enlaces a direcciones de sitios web mal escritas o ligeramente modificadas (fedx.com, fed-ex.com, etc.)

No contestar o si contesta haga caso omiso a las instrucciones. Consulte con su supervisor de manera inmediata.

Por favor, estemos alertas… NO CAIGAMOS EN LA TRAMPA….